新型浮动费率基金热卖公募管理费系统改造已提

　　◎首批新型浮动费率基金陆续启动发售，基金公司管理费系统改造费用引发市场关注。针对有市场消息称有第三方报价700万~800万元的消息，多家基金公司人士表示实际费用远低于此。

　　◎系统改造主要涉及会计估值和TA清算系统，开发商包括恒生、金证、赢时胜等，其中恒生占据大部分市场份额。

　　近期，首批新型浮动费率基金在各个渠道陆续上架，有基金目前已提前结束募集。而除了忙销售、忙投教，由于费率的创新，基金公司还需要对系统进一步改造。

　　此前《每日经济新闻》曾报道这些基金目前只有现金分红一种方式，背后主要的原因就在于，目前的系统还无法满足份额再投的分红方式，需要进行系统改造。

　　有意思的是，近日有市场消息称，浮动费率基金的系统改造费用或高达700万~800万元。那么，背后真实情况又是怎样的？基金公司IT系统第三方供应商究竟又来自哪些公司呢？

　　对于市场传出浮动费率基金系统改造费用或高达700万~800万元的消息，从记者最新了解的情况来看，实际费用并没有这么高。

　　某基金公司人士就说道：“肯定没有这么高。这个费率改革是监管指导的，哪能一个系统比ETF还贵。”

　　沪上某基金公司人士直接表示：“比这个数字低很多，大概是100万~300万元，而且也还有砍价的空间。”

　　还有一位基金公司人士则说道：“基础够用的版本100万元就行。如果还有个性化需求，大概200万元。”

　　当然，有公司可能选择“自己动手”。有基金公司人士就表示：“我们的TA系统是自己开发的，所以没有跟外部厂商咨询过报价，估计这个改造也应该是自己做。”

　　而至于改造的进程，上述沪上某基金公司人士表示，“供应商他们应该也还在做功能系统方面的开发，目前还没有跟公司的实际情况进行匹配，应该也还没签合同，但意向比较明确”。

　　另一位基金公司人士则说道：“时间肯定是一年之内，一年之内还不涉及千人千面的浮费。”

　　据了解，基金公司的浮动管理费系统改造主要涉及会计估值系统、TA清算系统。

　　沪上某基金公司相关人士介绍道，这次系统的改造主要是收费计算公式的改造，而以前费率都是固定的。浮动费率产品需要根据客户进出时间计算收费，还要和业绩基准进行比较，确定到底落在哪个具体的档次。

　　据了解，目前开发商主要有恒生、金证、赢时胜、金手指等。其中，恒生占据了绝大部分的市场份额。公募基金行业涉及产品设计、发行、交易到后台核算的全链路管理，都需用到恒生系统。

　　“像申购、清算等交易方面，大家用的基本都是恒生系统。特别是调高精度后，不同系统采取的标准不同，在基金净值复核时，就容易产生误差。银行、券商和基金公司基本用的都是恒生系统。估值方面，赢时胜有一定的优势；金证也有，但是规模比较小。”某券商相关人士向记者这样表示。

　　该券商相关人士进一步表示，这次系统改造技术难度并不算大。新型浮动费率基金涉及动态费率配置、差异化计算等复杂需求。开发商提供基础平台、数据库等，也必须要由开发商提供相关的升级补丁改造。

　　可以预见的是，随着投资者数量增加，以及定投理念普及，这一计算复杂程度的增加也将会更大。

　　需要一提的是，恒生电子还入股了赢时胜，其或成为此次新型浮动费率产品助推系统改造升级的受益者。

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